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惊人!广西桂林银行被一女子骗贷2.65亿!操作令人目瞪口呆...

2018-11-05阅读

惊人!广西某银行被一女子骗贷2.65亿!操作令人目瞪口呆......

大话南宁众所周知

从银行贷款是非常严格的

不仅要经过一系列的手续

还要有相关的担保


网络配图


但广西桂林一女子却凭白越过各种手续

在公司法人不知情的情况下

通过伪造印章、内外勾结

从银行骗贷2.65亿元巨款!!!

这到底是怎么一回事?



公司股权出让



莫名背上巨额债务






签订《额度授信合同》埋祸根


那么吴某为何能从桂林银行获得如此巨额的贷款呢?



赵卫民回忆称,唐某成为汇轮公司的股东后,经其介绍,认识了桂林银行的相关人员。2011年12月14日,汇轮公司与桂林银行签订《额度授信合同》,桂林银行授信给汇轮公司项目贷款1亿元、银行承兑汇票1.65亿元。“当时是想着民营企业要发展,多条路子好走路,不想由此埋下了祸根。”


签定《额度授信合同》的同时,汇轮公司与桂林银行签订《额度授信合同》,桂林银行授信给汇轮公司项目贷款1亿元、银行承兑汇票1.65亿元,同日,桂林银行与赵卫民、唐某签订了《保证合同》,与唐某、吴某、潘某签订了《最高额保证合同》,与桂林佳信置业有限责任公司(下称“佳信置业”)法定代表人陈某签订了《抵押合同》,就汇轮公司贷款1.99亿元(2.65亿元减去6600万元的保证金)提供抵押担保。



正是签定上述相关的《额度授信合同》和《保证合同》,加上吴某是唐某公司的财务总监,手中持有汇轮公司营业执照等证件的复印件,给吴某提供了有机可趁的机会。


伪造公章骗贷2.65亿元


经查明,吴某假冒汇轮公司股东的名义,指使勤航公司的员工伪造汇轮公司公章,在桂林银行西城支行开设汇轮公司对公账户,在该账户预留汇轮公司财务专用章和赵卫民私章,并在相关银行承兑协议、贷款支付凭证、出票申请书、转账支票、银行承兑汇票上盖印。





第一次贴现是在刘某的介绍下去北京进行,第二次、第三次是在刘某的介绍下,在桂林银行与湖南的一家公司贴现。


经查,2.65亿元转至吴某和潘某控制的公司后,其中,大1.4亿元用于归还勤航公司、程坤公司之前在桂林银行的贷款,约5700万元用于缴纳上述两公司的贷款保证金。剩余用于还归还其个人民间贷款及支付贷款利息和保证金。



银行违法发放贷款


但令人不解的是:如此巨额的贷款,按理来说银行的放贷流程会很严格,也应该核实相关资料。为何在公司法人不知情、相关贷款材料漏洞百出的情况下吴某依然能办理贷款?


答案只有一个:内外勾结!



检察机关查明,时任桂林银行临桂支行行长的刘某利用工作便利,为吴某使用汇轮公司贷款及变更银行预留印鉴时提供方便,安排时任该支行业务科科长廖某、业务经理屈某经办汇轮公司贷款一事。



廖某和屈某两人明知吴某不是汇轮公司的工商登记法人和股东,提交的《建筑施工合同》内容是虚构的情况下,仍违法发放贷款。期间,刘某明知吴某第三次开1.65亿元承兑汇票时私自变更银行预留印鉴是违反规定的,仍然同意发放贷款。明显的违规却依然获得办理,中间的利益输送不明而喻。


一系列证据表明:如果没有内鬼,在银行办理开户、变更印鉴、巨额贷款是完全不可能做到的。


图为承兑汇票时变更银行预留印鉴,吴某给银行出具的函。


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